« Arnaque au carré » : après avoir perdu 145 000 €, cet homme se fait piéger une seconde fois
Perdre 145 000 € dans une arnaque, c’est déjà un cauchemar. Se faire arnaquer une seconde fois en essayant de récupérer cet argent, c’est le pire des scénarios. C’est pourtant exactement ce qui arrive à de plus en plus de Français, victimes de ce que les enquêteurs appellent « l’arnaque au carré ».
Cette double escroquerie s’appuie sur des bases de données piratées et des réseaux organisés capables de cibler deux fois la même personne. Voici comment ce piège fonctionne, et surtout comment s’en protéger.
Un faux site d’investissement, des gains mirobolants
Tout commence, dans le cas révélé par TF1 Info, par une inscription anodine sur une plateforme de trading en ligne. L’homme, séduit par les promesses de rendement, commence à placer de l’argent.
Les gains affichés sur son compte grimpent vite. Très vite. Jusqu’à atteindre la somme vertigineuse de 1,2 million de dollars sur le papier.
Sauf que ces chiffres n’existent que dans l’interface du faux site. Quand la victime a voulu retirer ses gains, la plateforme lui a réclamé 60 000 € de frais supplémentaires pour débloquer les fonds. Un classique de l’arnaque aux placements financiers, qui a déjà ruiné bien d’autres épargnants.
Le piège se referme une seconde fois
Au total, l’homme aura perdu 145 000 €. Une somme colossale, mais l’histoire ne s’arrête pas là. Quelques temps plus tard, un « avocat spécialisé dans le recouvrement de fonds » le contacte.
Cet homme promet de récupérer une partie de l’argent perdu, moyennant plusieurs dizaines de milliers d’euros d’honoraires. La victime paie, pleine d’espoir. Puis plus rien : silence radio, plus aucune nouvelle.
« Une catastrophe », a confié la victime à nos confrères. Le mot est faible face à l’ampleur du désastre financier et psychologique subi.
Pourquoi ces escrocs savent exactement qui cibler
Ce qui rend l’arnaque au carré particulièrement vicieuse, c’est sa précision. Les victimes ne sont pas choisies au hasard parmi des millions d’internautes.
« Elles sont ciblées en général par des fichiers que les escrocs se sont redonnés, soit au sein du même groupe, soit rachetés », explique Me Véronique Rondeau-Abouly, avocate qui défend plusieurs victimes de ce type d’arnaque, à TF1 Info.
Autrement dit, une fois qu’une base de données a fuité, elle circule et se revend entre réseaux criminels. Un peu comme lors de la fuite massive chez un opérateur de tiers payant ou du piratage d’une carte très répandue revendue sur le darknet, chaque fuite alimente un vivier de futures victimes. Et une personne déjà arnaquée une fois est une cible en or : elle est désespérée, prête à tout pour récupérer son argent.
C’est précisément cette détresse que les faux « avocats » et « récupérateurs de fonds » exploitent sans scrupule.
Une traque presque impossible pour les enquêteurs
Face à ces réseaux, les autorités peinent à remonter jusqu’aux cerveaux de l’opération. « C’est extrêmement compliqué de remonter les enquêtes jusqu’aux donneurs d’ordres », reconnaît le général Jean-Philippe Lecouffe, directeur exécutif adjoint d’Europol, chargé de traquer ce type d’escroqueries.
Ces bandes organisées opèrent souvent depuis l’étranger, avec des structures juridiques opaques et des transferts d’argent difficiles à tracer. Un scénario qui rappelle d’autres escroqueries millionnaires où les victimes attendent encore une issue judiciaire des années après les faits.
Alors, comment se protéger concrètement face à ce genre de manipulation à double détente ?
Les réflexes qui peuvent vous sauver des milliers d’euros
Premier réflexe indispensable : vérifier systématiquement si une plateforme d’investissement figure sur la liste noire de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Cette liste, mise à jour régulièrement, recense les sites frauduleux signalés.
Deuxième réflexe, tout aussi crucial : ne jamais faire confiance à un interlocuteur téléphonique sans vérification indépendante. Si une personne se présente comme avocat, notaire ou expert en recouvrement, contactez directement l’organisme dont elle se revendique, via ses coordonnées officielles trouvées en ligne, jamais celles fournies par l’appelant.
Cette précaution simple aurait pu éviter bien des drames, comme celui de ce notaire condamné après le vol de 96 400 euros via un faux RIB envoyé par mail.
Méfiez-vous aussi de toute promesse de gains rapides et disproportionnés. Un rendement garanti à plusieurs centaines de pourcents n’existe tout simplement pas dans l’univers légal de l’investissement.
Enfin, si vous avez déjà été victime d’une arnaque, redoublez de vigilance dans les mois qui suivent. Les escrocs savent que vous êtes une cible vulnérable, prête à croire n’importe quelle promesse de récupération. Ne payez jamais de frais d’avance pour « débloquer » ou « récupérer » des fonds, quelle que soit la légitimité apparente de votre interlocuteur.
Face à la sophistication grandissante de ces réseaux, la meilleure arme reste la méfiance systématique. Un doute, un appel non sollicité, une promesse trop belle : dans le doute, raccrochez et vérifiez par vous-même.